Jeden kontakt, celá cesta
Tvůj poradce tě provede od první analýzy přes pravidelné přezkumy až po samotný odchod do penze. Nemusíš každou schůzku vysvětlovat svou situaci od začátku.
Služba · Poradenství
Chceš poradce, který tě skutečně zná?
Každý klient má v Deltafspark svého konkrétního poradce — ne call centrum, ne rotaci nových tváří.
Jak osobní poradenství v Deltafspark funguje
Od prvního setkání víme, kdo jsi — a pamatujeme si to i rok poté.
Hned na prvním setkání ti přidělíme konkrétního poradce, který se stane tvým hlavním kontaktem po celou dobu spolupráce. Tento poradce si drží přehled o tvém plánu, zaznamenává změny v tvé situaci a proaktivně se ozve, pokud nastane něco, co si vyžaduje pozornost — legislativní změna, výrazná pohyb trhu nebo termín přezkumu plánu. Neschovávám se za obecné e-maily ani čekací dobu na lince.
Co znamená mít svého poradce
Tři principy, které u nás skutečně platí.
Proaktivní upozornění
Pokud se změní zákon o penzijním připojištění, výrazně poklesne trh nebo přijde čas na přezkum, dostaneš zprávu jako první — nečekáme, až se sám ozveš.
Diskrétnost a důvěra
Finanční situace je soukromá věc. Všechna data klientů zpracováváme v souladu s GDPR a interně sdílíme jen to, co je nezbytně nutné pro obsluhu tvého plánu.
Co poradenství nezahrne
Říkáme jasně, kde naše kompetence končí.
Osobní poradenství v Deltafspark pokrývá plánování, strategii a pravidelný přezkum. Nezahrnuje přímé obchodování s cennými papíry ani správu investičního portfolia za tebe — to jsou regulované činnosti, ke kterým nemáme licenci obchodníka s cennými papíry. Pokud tuto službu potřebuješ, odkážeme tě na prověřeného partnera. Naším úkolem je nastavit celkový rámec a hlídat, aby tvůj plán dával smysl — ne vykonávat obchody.
„Oceňuji, že mi poradce sám zavolal, když se měnil zákon o doplňkovém penzijním spoření. Nemusel jsem nic sledovat — přišla informace s jasným vysvětlením, co to pro mě konkrétně znamená a co mám udělat.“
Jiří Kučera, Hradec Králové
Poznej svého budoucího poradce
Úvodní konzultace je zdarma a nezavazuje tě k ničemu.
Domluvit setkání